盈透证券开户流程详细指南
Interactive Brokers 完整开户教程，帮助您顺利完成账户注册
一、创建用户名和密码
语言切换
如果您打开的开户填表页面是英文的，可以点击页面右上角的地球图标进行页面语种切换，选择"简体中文"。
填写基本信息
在开户页面上填入电子邮箱，以及您容易记住的用户名和密码。密码需要重复输入一次（确认密码栏）。
用户名格式要求：
- 8至9个字母及数字
- 至少包含3个字母和3个数字
- 以字母开头
- 小写、无空格、无特殊字符
密码格式要求：
- 不得与用户名相同
- 8至40位字符长度
- 至少包含1个字母
- 至少包含1个数字
⚠️ 重要提示
建议大家把自己设置的用户名和密码手写抄下来或者保存在足够安全的邮件、密码管理软件里面。 如果忘记的话，虽然可以联系盈透官方客服重置，但比较浪费时间和精力。
选择居住国家/地区
居住国家/地区按您的实际情况选择即可。选择"中国"的话，会跳出一段黄色背景的文字提示， 大意是您知道自己的账户将被开立在盈透美国总公司，打勾确认即可。
注意：选择某些国家和地区为居住地是无法挂靠介绍经纪商的，比如美国、加拿大、英国、澳大利亚、欧盟国家等。
二、验证邮箱地址
点击"创建账户"按钮后，打开您的电子邮箱去查收验证邮件。如果没有收到的话，可以去垃圾邮箱里面找下。
顺利收到邮件后，点击邮件里的"验证账户"链接，验证自己的邮箱地址。
登录账户
点击验证账户按钮后，页面会跳转到登录页面。输入您前面设置的用户名（Username）和密码（Password）， 点击"Login"按钮登录，继续完成开户填表。
重新登录方式
如果在填表过程中不小心登出、关掉了页面，或者页面发生自动登出的情况，
可以直接访问：
https://www.interactivebrokers.com/sso/Login?c=t
或
https://www.ibkr.com.cn/sso/Login?c=t
重新回到登录页面，输入用户名和密码后，就能返回您之前所在的开户页面。
账户编号
成功登陆后，您会看到页面右上角显示一个U开头的一串数字， 那就是您的盈透账户编号。以后联系盈透官方客服时需要输入或报出那个编号，所以最好记住它。
三、选择账户类型和语言
账户类型
选择账户类型这里，一般选"个人"。
合法居住地
"省/市"这里选择您身份证上地址所在的省或者直辖市。 这样做的好处是您的身份证既能当身份证明，又能当地址证明，省去了提交其他地址证明文件（水电账单、信用卡账单等）的麻烦。
输入语言
可以选"简体中文"或您想要的语言种类。然后点击"开始申请"按钮。
四、填写基本信息
联系信息
- **姓和名：**输入中文汉字的姓和名（不是拼音）
- **称呼：**根据性别选择"先生"或"女士"
- **First Name：**输入拼音格式的"名"
- **Last Name：**输入拼音格式的"姓"
- **Middle Name：**华人一般没有中间名，空着即可
地址信息
地址、城市、省/市以及邮编，都按照您身份证上所显示的地址填写。
邮寄地址不同？
如果您身份证上的地址已经无法收寄快递，可以勾选"我的邮寄地址与此不同"， 然后填入目前您能收到快递的地址。
电话信息
- 电话类型选择"手机"
- 国家/地区根据您手机号的实际情况选择
- 填入手机号码
- 请确保您的手机号能收到各类验证码（后面要用手机开启双因认证登陆）
个人信息
- **出生日期：**按照身份证上所显示的生日填写，格式：年-月-日（如1987-12-23）
- **婚姻状况和家属成员数目：**根据实际情况选填
- **税务居住国：**一般选择"中国"
- **纳税识别号：**填身份证号码即可
五、身份证明和雇佣信息
身份证明
- **签发国家/地区：**一般选择"中国"
- **文件类型：**选择"居民身份证号码"（推荐，审核更快，无需额外地址证明）
- 也可选择护照或驾照，但一般推荐身份证
雇佣信息
⚠️ 重要建议
就业状况建议选择"受雇"，即使您暂时失业或全职交易。
原因：选择失业或在家交易者（无其他职业）的话，盈透对您的收入来源会产生疑问，继而问更多的问题。
- 填写雇佣单位名称
- 国家/地区选择"中国"
- 填写单位地址
工作单位的商业性质：一般不建议选择和金融、政府部门相关的类别。 因为如果选了金融或政府部门相关的类别，开户审核会变得异常麻烦，甚至无法开户。
财富来源
根据实际情况勾选即可，"工作收入"这个一般是默认勾选的。常见选项包括：
- 津贴/配偶收入
- 工作收入
- 市场交易利润
- 房产
- 其他
六、账户信息配置
基础货币
一般选择"美元"或"港币"，一般不选"离岸人民币"。
安全问题
一共有三个安全问题。万一您以后忘记密码，需要重置时，盈透官方客服会问您安全问题和答案来确认确实是您本人。
七、配置交易账户
账户类型
大部分人都选择"保证金"账户即可：
- **现金账户：**无法融资融券，无法交易很多金融产品
- **保证金账户：**可以融资融券，产品齐全（推荐）
- **投资组合保证金账户：**要求账户资金更大（需保持在11万美元以上），杠杆更高
收入和资产值
按照您自己的大致情况选填即可：
- 不要选太高（选太高会要求提供收入来源证明）
- 不要选太低（选太低的话，有些产品的交易权限无法开通）
- 适中就好
- 流动资产净值要小于资产净值
投资目的及交易意图
一般选择：
- 对冲
- 从活跃交易和投机中盈利
交易经验与许可
期权部分建议暂时先不勾选和改动（等账户审核通过后，有需要时再去申请开通权限）。
股票和货币转换部分，保持默认状态即可。因为等账户审核通过后， 其他金融产品的交易权限是随时可以登录后台申请开通的。
账户附加功能
- **雇佣单位信息：**默认选"否"，无需改动
- **股票收益增长计划：**可以勾选参加（把您持有的股票借给别人做空，获得利息收入）
八、确认税务居住地
协定优惠资格
按以下方式勾选：
- 勾选："我确认，我是下方国家的居民，属于美国与该国之间达成的所得税协定的合用国国之内"
- 选择国家："中国"
确认选项
下面有两个让您确认和同意的选项，都勾选"是"即可。
签名确认
虽然说是签名，实际只是让您把它显示的名字重复输入一遍。
重要：它展示的中文名会是像英文名那样的顺序（名在前，姓在后，中间有空格）。 您在签名栏这里，请完全按照它上面展示的样式输入，连中间的空格也保持一致。
例如：如果它展示的是"小明 王"，您就完全按照它的样式重复输入一遍"小明 王"。
九、阅读和签署协议
这个页面基本上就是让您确认和阅读协议。这些协议都是默认勾选的，无需改动。 您可以点击进去看具体内容，也可以选择不看，直接去下面签名。
签名
和之前说的一样，您输入和它显示的样式一模一样的名字即可（空格也保持一致）。
十、入金和提交申请
点击"继续"后，进入最后一个页面。它会显示说要求您先入金，才会审核您的开户申请。
实际上不先入金也会审核的，只是会比较慢。 如果您要先入金来加速审核，可以点击"创建存款通知"。
选择入金方式
港币入金
如果您有香港银行账户，账户里有港币，推荐使用转数快 FPS（免费）。
美元入金
一般选择银行电汇方式入金。有美国本土银行账户的话，可以选择ACH方式入金。
银行电汇入金步骤
如果您准备用于汇出的银行是香港或中国大陆的，选择"是"
盈透美元账户信息
开户银行：汇丰银行香港分行
收款人：Interactive Brokers LLC
所有客户的入金银行账户号码都是一样的，只不过汇款附言不一样。
⚠️ 汇款附言非常重要
在用您自己的网银进行电汇转账时，汇款附言部分一定要记得填写， 因为这样才能让盈透知道这笔款项是哪位客户的（因为所有客户的入金都是打给同一个银行账户）。
上传身份证件
有些用户会被提示上传身份证件和地址证明文件。
身份证明
上传身份证照片即可。
地址证明
- 如果您之前填的居住地址和身份证上的地址一致，重复上传一遍身份证照片即可
- 如果地址不一致，需要额外上传能证明目前居住地址的水电账单或信用卡账单（电子版也可以）
等待审核
等您完成转账入金后，就等着审核通过的通知邮件即可。所有的开户流程完成。
✅ 审核时间
通常情况下，如果资料齐全且准确，审核会在1-3个工作日内完成。 您会收到邮件通知账户已经激活，可以开始交易。